金融投资报记者注意到，银行业理财登记托管中心近日发布的数据显示，截至2024年6月末，ESG理财产品存续余额达到1880亿元，同比增长18.54%。
在业内人士看来，这一势头与“做好绿色金融大文章”相契合，显示出金融业在推动绿色发展方面的积极态度。
ESG概念爆火金融市场积极拥抱
近年来，ESG理念的热度快速攀升，引发了市场的关注。
从各大基金公司积极构建ESG评级体系到今年5月《企业可持续披露准则——基本准则（征求意见稿）》的发布，A股市场正式迈入ESG强制信息披露的新时代。通过采纳ESG标准来提升品牌形象、满足市场需求，并有效管理与环境和社会相关的风险，这有助于增强长期稳定性和盈利能力。此外，积极履行社会责任也有助于吸引资金和客户。随着国内市场对ESG理念的重视程度的日益提高，越来越多的金融机构选择主动拥抱这一理念。
ESG是三个英文单词的缩写，分别代表环境保护（Environmental）、社会责任（Social）和公司治理（Governance）。业内人士认为，这一理念的爆火有着更深层次的背景。中央金融工作会议明确了金融要为经济社会发展提供高质量服务的目标，其中特别强调了绿色金融的重要性，并指出绿色金融是实现“双碳”目标的关键环节，也是推动经济社会绿色转型的重要手段。
在这一背景下，ESG绿色金融理财产品热度持续攀升。具体来看，其包括ESG主题银行理财产品、ESG主题公募基金、绿色债券、绿色资产证券化产品（ABS）、绿色基金产品等。银行业理财登记托管中心近日发布的《中国银行业理财市场半年报告（2024年上）》显示，理财市场2024年上半年累计发行ESG主题理财产品77只，合计募集资金超过360亿元。截至2024年6月末，ESG主题理财产品存续余额达到1880亿元，同比增长18.54%。
机构布局提速ESG理财产品扩容
随着“双碳”目标的推进和ESG投资理念热度的攀升，ESG产品数量和规模持续增长。
据中国银河证券发布的ESG月度报告（2024年6月），ESG银行理财产品新增数量稍有上升，各产品与大盘相比收益较好，月纯ESG银行理财平均收益率为0.111%，环保主题银行理财平均收益率为0.038%，社会责任主题银行理财为0.057%，跑赢了沪深300指数（-3.3%）与上证50指数（-2.73%）等A股指数。
根据中国理财网披露，截至7月30日，名字中含有ESG的主题银行类理财产品达到366只，目前处于存续状态的ESG主题银行类理财产品有292只；处于募集状态的产品有3只，分别为农银理财农银匠心·灵珑同业存单及存款增强第14期ESG理财产品、青银理财璀璨人生成就系列ESG主题人民币理财计划（低波共享）2024年313期、吉林银行吉利财富吉稳系列2024年第49期（ESG主题），产品类型均为固定收益类，风险等级为二级。
这些产品通过实施ESG标准或环保、社会责任为指标的评估体系，对投资对象进行严格筛选与评估，起投金额通常设置为1元或1万元不等，投资周期多设定为一年以上，以固定收益型与混合型产品为主导，满足投资者对稳健回报与资产配置的多元化需求。从涉及领域来看，这些产品紧密围绕国家战略与社会发展的重点方向，广泛覆盖节能环保、生态修复、高质量经济发展、清洁能源利用、乡村振兴以及民生改善等多个关键领域，旨在通过金融手段促进经济社会的可持续发展。
此外，ESG主题公募基金作为ESG投资领域的另一类主力产品，其数量和规模也在不断增加。纯ESG主题基金和泛ESG主题基金共同构成了ESG主题公募基金的主要类型。其中，纯ESG主题基金明确将ESG纳入投资策略，而泛ESG主题基金则涉及绿色、低碳环境、社会责任和公司治理等多个方向。据统计，截至2024年4月，公募市场上共有884只ESG投资基金，合计规模有5080.91亿元，显示出ESG投资在资本市场中的重要地位和影响力。
据中金公司发布的ESG月度观察研报，截至2024年6月30日，被动型泛ESG主题基金表现较好，年初至今收益率为6.66%。2024年6月，主动型ESG主题基金新发行2只，累计发行份额为0.29亿元。被动型ESG主题基金新发行4只，累计发行份额为84.4亿元。
债券方面，据麦高证券研报，截至7月23日，当周新发ESG相关债券19只，发行规模为164.01亿元。其中，绿色债券14只，社会债券4只，可持续发展债券0只，可持续发展挂钩债券1只。
ESG产品有望迎来新的发展机遇期
有专家认为，在国家层面积极倡导绿色金融的大背景下，通过一系列政策举措激励金融机构加大对可持续项目的投资力度，ESG理财产品有望迎来新的发展机遇期。
ESG主题理财产品的快速增长不仅有助于引导更多资本进入绿色项目，还促进了金融行业的结构优化。随着政策的支持和社会意识的提升，专家预计，未来几年内，ESG理财产品的规模将进一步扩大，成为中国绿色金融体系中的重要组成部分。
2018年，中国证券投资基金业协会《绿色投资指引（试行）》就提出，应当积极建立符合绿色投资或ESG投资规范的长效机制。以ESG责任投资已成为金融业新兴的投资策略，是金融业落实绿色发展理念、构建绿色金融体系的重要抓手。
随着ESG理念的深入推广和实践，金融业将更加注重长期价值创造和社会责任，从而推动整个经济体系向更加可持续和负责任的方向发展。
在投资品种选择上，业内人士提示，在选择ESG理财产品时，消费者应保持谨慎态度。国内ESG理财产品尚处于起步阶段，加之还存在银行理财机构的ESG能力参差不齐，而且市场上产品同质化现象较为严重，因此，投资者需仔细甄别，根据自身需求和风险承受能力合理配置资产。建议深入了解产品的ESG标准和实际表现，关注金融机构的信息披露透明度，并结合专业意见作出投资决策。
